Bancarización. ¿Qué es y cómo aplicarla?

¿Has oído hablar de la bancarización? En pocas palabras, es la obligación de realizar transacciones monetarias a través de entidades financieras reguladas, sobre todo cuando estas transacciones superan ciertos montos. Esto con la finalidad de que exista mayor trazabilidad de las operaciones, lo que puede ayudar a prevenir el lavado de dinero, la evasión fiscal u otros fraudes.

En los últimos años, la bancarización en Ecuador ha visto un crecimiento significativo, impulsado en parte por la adopción de tecnologías financieras y la expansión de la banca digital​. Pero a pesar de este crecimiento, un estudio mostró que muchos ecuatorianos siguen prefiriendo el efectivo como su principal medio de pago, con un 36.5%​.

Una medida que se ha implementado para fomentar la bancarización es que a partir de la década de 1990, las empresas deben pagar obligatoriamente el salario de sus colaboradores a través de entidades bancarias.

¿Qué beneficios tiene la bancarización?

Al realizar transacciones a través de entidades bancarias, las personas no solo acceden a un método más seguro para el movimiento y ahorro de su dinero, también pueden construir un historial crediticio, lo que facilita el acceso a productos crediticios en el futuro.

La bancarización es una herramienta que busca incrementar la seguridad y transparencia de las transacciones financieras. Aunque puede parecer un proceso tedioso, entender y aplicar correctamente estas regulaciones es esencial tanto para las empresas como para los individuos, garantizando el cumplimiento de sus obligaciones tributarias y legales.

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